保險行業企業在借助數字化工具搭建品牌的私域運營陣地時，需要先清楚行業目前亟需解決什么問題，再借助合適的私域運營工具，通過一系列解決“手段”實現保險企業業績新增長。通過多家保險企業給出的數據分析，我們最后總結了以下2點保險行業面臨的痛點問題：
1.客戶資源分散，無法進行統一管理：目前大多數保險行業的客戶資源往往都留存在銷售的個人微信里，一是無法對客戶資源進行統一管理，二是銷售離職帶走客戶的情況時有發生，兩種情況皆不利于企業對客戶資源留存。
2.人力服務效率低，客戶轉化難度高：沒有借助數字化運營工具，單靠銷售純人力的回復互動，客戶轉化的效率極低，有數據顯示90%的客群都無法通過人力來維護。
基于以上保險行業企業普遍存在的痛點，合力私域課堂有以下解決思路：
I 統一客戶資源管理，引流私域統一監管
保險企業的客戶資源一般來自系統的存量客戶和銷售個微添加的客戶。通過合力呼叫+掛機短信的引流方式，引導存量客戶添加專屬客服企業微信，將這一部分客戶資源引流到企業微信上；再一個就是將銷售個微的客戶資源同步遷移到銷售人員的企業微信上，并在后期要求銷售必須用企業微信添加客戶微信，保障企業對客戶資源的統一管理和監控。
I 提升業績轉化，創建運營周期的最佳孵化途徑
對這類客單價高、決策周期長、需要培養足夠信任的保險行業來說，專業的人設IP極為重要，和客戶有效互動的途徑也在于客戶1V1和客戶朋友圈。企業需要按照客戶運營周期，整理出保險專業知識，保險新聞、產品推薦等精品內容，按照后臺設計好的時間節點，銷售只需要點擊一鍵發送，便能高效的發送到客戶朋友圈和1V1客戶。
I 拒絕無腦群發、雜亂無章的運營
針對不同時間節點，對客戶的運營重心也不相同?？蛻籼砑映跗?，企業對客戶的運營重心是首單的轉化，基于客戶畫像，針對客戶需求進行相應運營；中后期則需要偏重于客戶資源的留存以及增復購，客戶的每一階段的運營都是不一樣的內容。
針對以上解決思路，我們可以圍繞保險行業的五大關鍵場景：引流場景、首單轉化場景、加保場景、臨期與續保提醒、流失場景，選擇在用戶比較愿意接受信息內容的時間節點，觸達效率最高，相應轉化效率也更好的環境下，解決客戶資源監管和客戶轉化的問題。
一、引流場景——面向海量新客，保險企業需要以引流作為營銷重點，通過渠道活碼引流和銷售個微轉企微添加好友的方式，將客戶資源引流到企業自己的培育池子里。
二、首單轉化場景——在這里保險企業需要給銷售打造出保險專家的人設IP，給客戶以專業、靠譜的形象，獲得客戶的信任感?？梢酝ㄟ^保險課堂、健康資訊、投保理賠方案等運營內容，逐步構建客戶對保險的認知，激發客戶的興趣，最后企業再以優惠活動等內容刺激客戶下單。
三、加保場景——針對已購買單一保險的客戶，SCRM系統可以打通保險訂單系統，再基于客戶已購買的險種進行產品延伸推薦，例如：重疾險還可以左右延伸，比如壽險、年金險等。
四、臨期與續保提醒——對續?？蛻舻膱鼍靶枨?，我們以【T-】策略，按時間倒推的節奏，設置好相應的觸達內容，在不引起客戶反感的前提下，引起客戶對保險續費的重視，觸達時間可以是一天一次，或兩天一次，直到客戶選擇續保。
五、流失場景——面向沉默客戶或即將流失的客戶，保險企業可以通過老客戶福利通知，權益提醒等痛點內容去精準觸達客戶，讓客戶重新感知到產品價值和品牌關懷，刺激客戶產生新一輪溝通行為，再轉由銷售跟進，引導客戶下單購買。
