基金從2006年開始出現高密度發行， 5月以來發行的基金平均開戶數超過10萬戶，單只基金最高開戶數更是達到了24.9萬。


隨著市場的發展及競爭的加劇，各基金管理公司意識到，目前傳統的銷售渠道、客戶服務方式等已經不能滿足日益增長的客戶數量及投資人的個性化需求。需要一種整合程度更高、 更人性化及方便快捷的服務與營銷平臺來保證公司的持續健康發展。


通過不斷的探索與實踐，基金行業最終選擇了呼叫中心作為其最終解決方案，完善了企業的整體營銷環節，目前擁有呼叫中心的企業，無論在銷售還是客戶服務方面均擁有更多的選擇及更好的質量。


呼叫中心的IVR語音系統及智能路由的加入，使以往需要大量人力、物利的重復的教育工作變成了低成本的一次性工作，客戶在語音系統中能夠獲得足夠的知識，只有少量的問題被按需要及地域轉接至人工，減輕了工作壓力，增強了解答的針對性及專業性。


以往基金產品的銷售主要是通過銀行代銷方式完成，而銀行在執行過程中對基金產品缺乏針對性的宣傳和專業的解答。另外，從銀行網點買基金要受營業時間限制。利用呼叫中心對客戶基金產品的直接銷售。與傳統的銷售方式相比，這種方式更具有針對性，客戶對基金產品的了解也將更加詳細與全面。同時可以實現24小時的全天候、多方位基金交易。從目前的銷售結果看，已經取得了非常明顯的銷售效果。


盡管許多基金凈值實現了50％、60%甚至翻倍的收益，但我國基金業總規模并沒有質變，而是停留在5000億規模左右，這說明基金的新購買者并沒有大規模出現，如何對更多的潛在投資者進行有效的溝通和教育，讓基金投資成為他們生活方式的一部分。成為基金公司最重要的關注點之一。


1. 個性化服務


基于客戶數據，發行基金機構可為客戶提供個性化的投資建議、資產配置方案等。此外，還可通過客戶畫像，實現精準營銷，提高客戶轉化率。


2. 智能化服務


利用人工智能技術，發行基金機構可推出智能客服、智能投顧等創新服務。通過語音識別、自然語言處理等技術，實現與客戶的實時互動，提高服務效率。


3. 專業培訓


加強對呼叫中心人員的專業培訓，提高其業務能力和服務水平。同時，引入金融、心理、溝通等方面的專家，為呼叫中心人員提供全方位的培訓支持。